Skip to main content

Инвестор: в чем суть деятельности, как вложить капитал, чтобы заработать

Инвестор — физическое или юридическое лицо, которое размещает капитал с целью получения дохода в каких-либо активах или проектах. Кто это такой простыми словами, его значение и роль в экономике страны, как называются различные типы инвесторов и какие риски они несут, куда, по мнению экспертов, лучше всего определить инвестиции, что делать, чтобы их защитить, кем являются “ангельские”, венчурные и институциональные инвесторы, — в материале агентства “Прайм”.

Инвестор

Инвестор — это лицо или организация, которое вкладывает свои деньги или другие ресурсы в различные активы или проекты с целью получения прибыли или роста капитала в будущем.

Типы инвесторов

Несмотря на наличие общей цели, всех инвесторов, в зависимости от характера деятельности и объектов инвестирования, принято делить на определенные типы. 

Частные

Под частным инвестором обычно понимают физическое лицо с открытым брокерским счетом, решившее вложить свои средства в тот или иной финансовый инструмент.  За последние годы число частных инвесторов в России растет и по итогам апреля 2023 года их количество на Мосбирже превысило 25 миллионов человек.

По словам Владимира Толгского, индивидуального предпринимателя, на российском фондовом рынке наблюдался бум частных инвестиций, когда в 2020 году ключевая ставка ЦБ достигла 4,25% и ставки по банковским вкладам упали до 3%. Люди стали искать более доходные финансовые инструменты и пришли на фондовый рынок.

“Только за 2020 год на “Московской бирже” было открыто 5 млн счетов — столько же, сколько за всю историю до этого. Далее эта тенденция сохранилась”, — говорит эксперт.

“Действующим законодательством предусмотрено определенное разделение инвесторов, в частности, на простых и квалифицированных. Простым инвестором можно называть каждого, кто вложил свои средства в выбранный финансовый инструмент. В свою очередь квалифицированный должен соответствовать определенным требованиям, например, владеть активами на сумму свыше 6 миллионов рублей или иметь профильное высшее образование. Наличие статуса открывает инвестору доступ к наиболее рискованным и потенциально более прибыльным инструментам. Кроме этого, российские брокеры используют критерии квалифицированного инвестора в качестве фильтра при отборе клиентов для оказания некоторых услуг, в частности, предоставления доступа к международным торговым площадкам”, — объясняет Сергей Гебель, генеральный директор консалтинговой группы “Гебель и партнеры”.

Институциональные

Наряду с частными существуют институциональные инвесторы — юридические лица, лицензированные компании, которые, вместе с собственными средствами, аккумулируют капитал частных инвесторов, вкладывая его в различные финансовые активы в интересах собственников за определенное вознаграждение (комиссию).

“К институциональным инвесторам относятся, например, инвестиционные и страховые компании, паевые инвестиционные фонды, хедж-фонды, негосударственные пенсионные фонды, эндаумент-фонды”, — говорит Сергей Соловых, руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК Fontvielle.

“Они управляют крупными капиталами и действуют в соответствии с установленными правилами. НПФ, например, не могут инвестировать в рискованные активы, поскольку тут речь идет о пенсионных накоплениях граждан. ПИФ могут быть более агрессивными, но за рамки правил фонда им выходить нельзя. Если ПИФ инвестирует только в российские ценные бумаги, то управляющий такого фонда не может вкладывать деньги клиентов, например, в гонконгские акции”, — объясняет Владимир Толгский.

“Ангельские”

“Ангельские” инвесторы (бизнес-ангелы) — это обычно очень обеспеченные люди, которые поддерживают интересные им компании и проекты в обмен на акционерный капитал или конвертируемый долг.

Сергей Соловых рассказывает, что такие люди вкладывают в стартапы не более 10% имеющегося у них капитала, но при этом готовы к тому, что вернуть инвестиции и получить доход они смогут лишь в долгосрочной перспективе. Забота о компаниях, в которые сделаны вложения, для них может быть даже важнее, чем возврат инвестиций.

Венчурные капиталисты

Этот тип инвесторов, в отличии от “ангельских”, надеется на достаточно быстрый и высокий доход.

“Венчурные капиталисты — компании, состоящие из нескольких инвесторов, которые специализируются на инвестировании в молодые предприятия, имеющие большой потенциал роста. Они часто делают рискованные инвестиции, ожидая получить высокую прибыль в перспективе”, — объясняет Павел Огнев, руководитель по работе с инвесторами МФК “Лайм-Займ”.

Корпоративные

Корпоративные инвесторы — это юридические лица, например, предприятия, которые размещают в инструментах фондового рынка временно свободные средства.

По словам Сергея Соловых, ключевое отличие корпоративных инвесторов от институциональных состоит в том, что работа с ценными бумагами не является их основной деятельностью.

Инструменты инвестора

Станислав Сидоров, основатель проекта No Copy, объясняет, что инструменты инвестора включают в себя валюту, драгметаллы, ценные бумаги (акции и облигации), недвижимость, бизнес-проекты и криптовалюту.

“Каждый из этих инструментов имеет свои особенности и подходит для разных инвесторов с разными финансовыми целями и толерантностью к риску. Поэтому перед инвестированием в любой из этих инструментов рекомендуется провести исследование и получить профессиональные консультации”, — советует Павел Огнев.

Валюта

Валюта является одним из основных инструментов инвестирования и занимает центральное место в мировой экономике. “Инвесторы могут покупать и продавать различные валюты, чтобы заработать на разнице в их курсах”, — говорит Павел Огнев.

Драгметаллы

По словам эксперта, драгметаллы, в том числе золото, серебро и платина, традиционно считаются безрисковыми активами и используются для защиты от инфляции и экономической нестабильности. Инвесторы могут приобретать и сохранять драгметаллы в виде физических слитков, монет или вкладываться в акции фондов ETF, инвестирующих в драгметаллы.

Ценные бумаги

Ценные бумаги, как правило, представляют собой акции (доли в капитале) или облигации (долговые обязательства) компаний. Инвесторы могут купить акции, чтобы получать дивиденды, либо в расчете на активное развитие самой компании и, как следствие, повышение стоимости ее акций. Или же приобретать облигации и получать фиксированные проценты по ним. Эти инструменты предлагают разные уровни риска и доходности, в зависимости от стабильности и рентабельности компании.

Недвижимость

Недвижимость — это физическое имущество, например, земля, здания или квартиры.

“Инвесторы могут приобретать недвижимость с целью получения дохода от аренды или увеличения ее стоимости по мере развития рынка. Недвижимость считается стабильным активом, который может служить защитой от инфляции”, — утверждает Павел Огнев.

Бизнес-проекты

Бизнес-проекты — это инвестиции в создание или развитие предприятий. Инвесторы могут вкладываться в стартапы или расширение деятельности уже существующих предприятий с целью получения прибыли от их роста и развития. Этот инструмент может быть очень прибыльным, но также связан с высокими рисками.

Криптовалюта

Криптовалюта — новый вид цифровой валюты, который использует криптографию для обеспечения безопасности транзакций. Инвесторы могут покупать и продавать криптовалюту на специализированных платформах с целью получения прибыли от изменений ее курса. Это относительно новый инструмент, который имеет очень высокий риск, но может принести и высокий доход.

Где найти инвестора

Инвесторов можно найти через различные платформы, мероприятия, сообщества и брокерские компании.

“Например, “ангельские” инвесторы часто участвуют в стартап-сообществах или венчурных мероприятиях. Институциональные инвесторы могут быть доступны через профессиональные инвестиционные консультации или фонды”, — объясняет Денис Банченко, инвестор, руководитель международной научно-исследовательской  группы Advanced Scientific Research Projects.

Частный предприниматель, инвестор Сергей Былинкин советует искать потенциальных инвесторов, которые заинтересуются проектом или бизнесом, через:

  • сетевые контакты. Стоит использовать личные и профессиональные контакты для поиска заинтересованных инвесторов;
  • инвестиционные форумы и мероприятия. На них можно найти потенциальных инвесторов, которые интересуются определенными проектами или отраслями;
  • специализированные онлайн-платформы. Существуют различные цифровые площадки, где предприниматели могут презентовать свои проекты и привлекать инвесторов.  

Роль и задачи инвестора

Денис Банченко считает, что основная роль инвестора заключается в выявлении и анализе потенциальных возможностей для инвестирования, принятии решения о вложении средств и мониторинге инвестиций. Их задачи включают оценку рисков и возможностей, распределение портфеля, а также управление своими инвестициями в соответствии с финансовыми целями.

Права инвесторов

По словам Сергея Былинкина, основные права инвесторов, которые защищают их интересы и обеспечивают законность процесса, включают:

  • Право на получение информации — инвестор имеет право на получение достоверной информации о компании или проекте, в который он собирается инвестировать.
  • Право на участие в управлении — в некоторых случаях инвесторы могут иметь право участвовать в управлении компанией или проектом, в который они вложили свои средства.
  • Право на получение прибыли — инвестор имеет право на получение прибыли от своих инвестиций в соответствии с условиями инвестиционного контракта. 

Прибыль инвестора

Прибыль инвестора зависит от множества факторов, таких как тип инвестиций, риск, срок инвестирования и общая экономическая обстановка. Инвесторы могут получать прибыль от следующих источников:

  • Рост капитализации — прирост стоимости активов, в которые вложился инвестор.
  • Дивиденды и проценты — получение дивидендов от акций или процентов по облигациям.
  • Арендный доход — прибыль от аренды недвижимости.

Средства инвестора

Сергей Былинкин объясняет, что для инвестиций могут использоваться:

  • Собственные сбережения — личные деньги, которые инвестор готов вложить в различные проекты.
  • Инвестиционные фонды — средства, привлеченные инвестиционным фондом от различных инвесторов и инвестируемые в различные активы.
  • Пенсионные фонды — деньги, которые инвестированы в пенсионные фонды для получения дохода на пенсии.
  • Венчурные капиталы — средства, предоставленные венчурными капиталистами для инвестирования в стартапы и инновационные проекты.

Риски инвестора

Инвестирование всегда сопряжено с определенными рисками, которые могут повлиять на результаты инвестиций.

Государственные

По словам Дениса Банченко, государственные риски связаны с политической нестабильностью, изменениями законодательства или экономической ситуацией в стране, где происходит инвестирование.

Коммерческие

Коммерческие риски возникают из-за неудачных бизнес-стратегий, конкуренции, изменения особенностей и потребностей рынка, а также финансовой нестабильности компаний.

Как стать инвестором

Чтобы стать инвестором, обычно необходимо получить определенное образование или опыт, а также иметь доступ к капиталу.

Для этого Сергей Былинкин советует придерживаться следующих принципов:

  • Обучение — изучить основные принципы инвестирования, типы инвестиций и риски, связанные с различными инвестиционными инструментами.
  • Установление целей — определить инвестиционные цели, например, достижение финансовой независимости или увеличение капитала.
  • Финансовое планирование — разработать финансовый план, который позволит определить доступные средства для инвестирования.
  • Выбор инвестиций — выбрать те инвестиционные инструменты, которые соответствуют целям и рисковому профилю.
  • Диверсификация — разнообразить инвестиционный портфель, чтобы снизить риски и повысить доходность.

Обучение

Важно разобраться в основах инвестирования, изучить различные инструменты и стратегии, чтобы принимать информированные решения.

“Множество книг, онлайн-курсов и семинаров доступны для изучения основ инвестирования”, — говорит Денис Банченко.

Различия между инвестором и трейдером

Трейдером можно называть как специалиста инвестиционной компании, занимающегося профессиональной торговлей на фондовом рынке, так и частного инвестора, совершающего большое количество сделок за короткий промежуток времени.

“Четкого разграничения между инвестором и трейдером нет, поскольку основной целью обоих является извлечение максимальной прибыли. Принято считать, что ключевое отличие заключается в используемых методах. Если инвестор вкладывает деньги надолго, то горизонт инвестирования у трейдера значительно короче — вплоть до нескольких часов или минут. В течение дня трейдер может совершать сотни операций купли-продажи одной и той же бумаги и получать прибыль на разнице операций. Зачастую для увеличения ставки на изменение стоимости актива трейдеры используют заемный капитал, что делает такое инвестирование гораздо более рискованным”, — объясняет Сергей Гебель.

Принимая решение о покупке того или иного актива, инвестор, как правило, ориентируется на перспективу, а трейдер пытается угадать, куда пойдет цена в ближайшее время. Практика показывает, что основная часть трейдеров теряет деньги на своих операциях, а если при этом привлекались заемные средства, то и оказывается в долгах. В свою очередь инвестор может держать актив десятилетиями, поэтому даже существенные просадки в долгосрочной перспективе ему не страшны.

Советы экспертов

Трансформация сбережений в инвестиции — это способ приумножить капитал, поскольку вклад в банке позволяет в лучшем случае сохранить накопления. Ставки по депозитам редко обгоняют инфляцию. “Имейте в виду, что инвестирование всегда связано с рисками и нет гарантии получения прибыли. Важно проявлять ответственность и осознанность при принятии инвестиционных решений”, — предупреждает Денис Банченко.

“В инвестициях крайне важна диверсификация, иначе говоря, распределение. Поэтому накопления необходимо размещать в различных финансовых инструментах: валюта, драгоценные металлы, акции, облигации, недвижимость. Валюта интересна с точки зрения защиты от девальвации рубля. Драгоценные металлы помогают пережить потрясения. Например, золото и серебро сейчас активно дорожают в условиях неопределенности. Облигации больше подходят консервативным инвесторам. Там можно заранее просчитать доходность на годы вперед. Акции — инструмент более рискованный, но и более доходный. Как показывает опыт, любой кризис заканчивается и котировки снова растут. Важно сохранять самообладание и не распродать все активы, упавшие в цене из-за кризиса. Что касается недвижимости, то инвестировать в нее можно, как напрямую, так и через фонды. Во втором случае порог входа значительно ниже. Мы видим, что недвижимость в конечном итоге дорожает всегда, даже если в моменте цены корректируются”, — говорит Владимир Толгский.

Денис Банченко советует:

  1. Изучать рынки и компании — информированное принятие решений основано на хорошем понимании рынка и фундаментальных аспектов компаний, в которые вы вкладываете свои средства.
  2. Соблюдать дисциплину — придерживаться инвестиционного плана и не принимать решения на основе эмоций или краткосрочных колебаний рынка.
  3. Управлять рисками — понимать свои финансовые возможности и готовность к риску, не вкладывать все средства в одно активное или одно направление.
  4. Не ожидать мгновенных результатов — успешное инвестирование часто требует времени и терпения.

Источник: https://1prime.ru/articles/20230731/841226220.html

+7 (495) 785-31-25
info@fontvielle.ru
  Адрес: Москва, Саввинская набережная 15, этаж 7

© 2014 - 2024 / ООО «Инвестиционная компания «Фонтвьель»

ООО «ИК «Фонтвьель» оказывает финансовые услуги на территории Российской Федерации. Государственное регулирование деятельности компании и защиту интересов ее клиентов осуществляет Центральный банк Российской Федерации.

Для получения консультации оставьте заявку

Оставить заявку

ООО «ИК «Фонтвьель» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг: на осуществление брокерской деятельности № 045-13947-100000 от 24 июля 2015 г.; на осуществление депозитарной деятельности № 045-14038-000100 от 14 сентября 2017 г.; на осуществление дилерской деятельности № 045-13948-010000 от 24 июля 2015 г.; на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг № 045-13949-001000 от 24 июля 2015 г.; а также уведомляет о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «ИК «Фонтвель» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности.

Компания предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые на сайте финансовые инструменты, продукты или услуги. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на сайте, подготовлена и предоставляется обезличено. Такая информация представляет собой универсальные для заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Информация о структурных продуктах предназначена для квалифицированных инвесторов.

Информация, размещенная на сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Компания сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним.

В случае указания на сайте доходности финансовых инструментов за определенный период, Компания не гарантирует доходности в будущем. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.

Компания рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены на сайте, а сделать свою собственную оценку и привлечь, при необходимости, независимых экспертов.