Помочь могут посредники, цифровые активы и региональные банки
Прямые денежные переводы из России в Китай проходят все хуже: до 80% платежей в юанях возвращаются обратно в нашу страну. Отечественному бизнесу приходится прибегать к услугам посредников, разумеется, за комиссию. Эти расходы отражаются в цене товаров и услуг. Почему несмотря на все усилия властей России и Китая, пока не удалось отладить систему взаимных расчетов, «МК» рассказали эксперты.
После введения санкций США 12 июня против российской финансовой системы китайские партнеры стали более требовательными к документам из РФ. Переводы могут рассматриваться в банках КНР несколько недель, но в итоге в транзакции отказывают без объяснения причин. Все это оборачивается финансовыми потерями для бизнеса обеих стран. «Россия для КНР является политическим союзником, но с США связаны экономические и финансовые интересы Пекина — это крупнейший рынок сбыта товаров и место для инвестиций, — объясняет происходящее доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Плеханова Ильяс Зарипов. — Угрозы распространения вторичных санкций Вашингтона на китайские банки реальны и там вынуждены их учитывать. Кроме того, ряд крупных банков Китая имеет акционеров из США и других западных стран, поэтому также следуют за их интересами».
Для решения проблем российский бизнес вынужден использовать посредников, но это удовольствие обходится ему недешево. Как рассказал аналитик УК «Альфа-Капитал» Руслан Дында, платежные агенты — это компании, которые, обладая определенной инфраструктурой в разных юрисдикциях, осуществляют перевод денежных средств клиента, при этом получая процент от суммы перевода в качестве комиссий за свои услуги. В случае отправки денег из России в Китай комиссии разнятся от 2% до 8%, в то время как за отправку в другую сторону они могут составлять 1-3%. «Наиболее рабочей схемой оплаты является использование платежных агентов из третьих стран, таких как Тайланд, Лаос или агентов из стран СНГ», — говорит генеральный директор «РФК Групп» Максим Чепов. Нормализации транзакций ждать в ближайшем будущем не стоит. Скорее, придется на постоянной основе менять агентские схемы при переводах средств от российских компаний китайским, считает эксперт.
В качестве решения проблем с платежами между КНР и РФ многие аналитики называют обмен цифровыми финансовыми активами (ЦФА — это цифровые аналоги уже существующих финансовых инструментов: акций, облигаций, векселей, займов. — «МК».). Но не все так просто. По словам аналитика Freedom Finnace Global Владимира Чернова, для осуществления платежей с помощью ЦФА требуется регистрация иностранных агентов на российских площадках, что со временем также может привести к вторичным санкциям в отношении китайских контрагентов. Кроме того, нужна согласованная юридическая база, а пока использование ЦФА в трансграничных переводах не готово ни с точки зрения российского законодательства, ни с точки зрения технических возможностей банков.
Ещё одни выход — криптовалюта. «Надеюсь, что государство разрешит внешнюю торговлю с помощью любых доступных инструментов, прежде всего криптовалют и стейблкоинов», — говорит CEO биржи EXVED Сергей Менделеев. Скоро депутаты будут обсуждать законопроект, который вводит экспериментальные торги криптовалютой под контролем ЦБ РФ, что многие эксперты считают шагом как раз в эту сторону. Можно было бы создать «прокси-биржу» по торговле криптовалютой между конкретными представителями бизнеса в России и Китае, однако санкционные запреты могут дойти и до неё.
«У КНР есть другая схема: многолетний опыт работ с подсанкционным Ираном через специальный банк, который вообще не «светится», не выходит ни на какие международные системы типа SWIFT, а потому незаметен», — говорит председатель комиссии по финансовой и информационной безопасности Совета ТПП России Тимур Аитов. Наша страна могла бы тоже пойти таким путем, однако нужно понимать: реализация этого решения потребует времени, а торговать нужно уже сейчас.
Возможна также переориентация небольших российских компаний на мелкие китайские региональные банки — их там полно. Но все это тоже произойдет не сразу. «Можно сказать, что пока решение проблемы платежей между РФ и КНР по большей части лежит в «серой зоне», — предупреждает руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК Fontvielle Сергей Соловых.
Но несмотря на все риски и желание США «задушить» любые контакты двух стран, сделать это у американцев не получится, уверены аналитики. По словам финансового эксперта Алексея Кричевского, угрозы того, что Китай вдруг возьмет и перекроет поставки в Россию, просто нет: выпадет слишком большой рынок и начнутся проблемы по части покупки нефти и газа, чего власть КНР не допустит. Так что пока денежные переводы просто уйдут в «тень». К сожалению, время их пребывания в «серой зоне» может затянуться на годы, прогнозирует эксперт.
© 2014 - 2024 / ООО «Инвестиционная компания «Фонтвьель»
ООО «ИК «Фонтвьель» оказывает финансовые услуги на территории Российской Федерации. Государственное регулирование деятельности компании и защиту интересов ее клиентов осуществляет Центральный банк Российской Федерации.
Для получения консультации оставьте заявку
ООО «ИК «Фонтвьель» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг: на осуществление брокерской деятельности № 045-13947-100000 от 24 июля 2015 г.; на осуществление депозитарной деятельности № 045-14038-000100 от 14 сентября 2017 г.; на осуществление дилерской деятельности № 045-13948-010000 от 24 июля 2015 г.; на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг № 045-13949-001000 от 24 июля 2015 г.; а также уведомляет о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «ИК «Фонтвель» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности.
Компания предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые на сайте финансовые инструменты, продукты или услуги. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на сайте, подготовлена и предоставляется обезличено. Такая информация представляет собой универсальные для заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Информация о структурных продуктах предназначена для квалифицированных инвесторов.
Информация, размещенная на сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Компания сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним.
В случае указания на сайте доходности финансовых инструментов за определенный период, Компания не гарантирует доходности в будущем. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.
Компания рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены на сайте, а сделать свою собственную оценку и привлечь, при необходимости, независимых экспертов.